拿下基金投顾资格，招商证券亮出“招证打法”，投与顾经验积累多年，破解“基金赚钱、基民不赚钱”难题

财联社（深圳，记者 黄靖斯）讯，备受关注的基金投顾业务日前迎来新进展，第二批获得试点资格的券商名单陆续出炉。截至6月30日，获得基金投顾业务的券商已达7家，分别是中信、招商、国信、东方、兴业、安信和浙商证券。

大资管时代，基金投顾业务正成为财富管理展业的重要抓手，更是我国财富管理行业的一个重要里程碑，招商证券已取得基金投顾业务试点资格并展业在即，对本已处在财富管理发展快车道的招商证券来说，又将迎来新一轮发展机遇。 针对未来基金投顾布局思路及展业计划等问题，招商证券财富管理部总经理姚俊有着“招证”的特色理解。

目前招商证券的相关系统已经建设规划完成，并且按试点通知要求做好了相关制度与流程规划，当下重点是充分做好试点前的准备工作。在基金投顾试点业务具体的展业布局上，兼顾“投”跟“顾”是招商证券的两大特色。“基金投顾业务可以实现客户与金融机构双赢，是解决‘基金赚钱、基民不赚钱’客户痛点的良方之一。”在姚俊看来。

姚俊同时提到，招商证券财富管理一直重视跟客户共同成长，我们重视保有量的持续增长，从近期协会公布的公募基金销售保有量数据可以看出我们的努力有了初步成果，客户也有着很好的体验。

取得基金投顾资格的“秘籍”有哪些？

历经一年多方案准备与现场答辩后，招商证券成功入围最新一批基金投顾业务试点名单。6月28日，招商证券公告称，试点开展基金投资顾问业务收到复函，中国证监会对公司试点开展基金投资顾问业务无异议。

招商证券表示，将按照监管要求，尽快完成相关筹备工作，待通过验收后，正式开展基金投资顾问试点业务。

2020年招商证券经纪业务收入为62.15亿元，同比增长超过70%，全行业排名第3位，比2019年上升4位；其中代销金融产品净收入为5.87亿元，同比大增233.36%，排在第6名。

尽管本身已处于财富管理领域的快车道，但获得基金投顾试点资格离不开公司的高度重视。2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，招商证券第一时间成立基金投顾专项项目组，由财富管理部协调各部门负责相关准备工作。

筹备工作包括组织架构搭建、前中后台系统建设、增订管理制度与对应流程、协议文本。与此同时，招商证券也调研了首批多家试点机构，做了美国基金投顾业务的案头研究，并总结有益经验。

姚俊提到，对同行的调研和借鉴，让我们对基金投顾业务有更深的认识与体会。另外，在答辩与要素表回复的过程中也获取了不少来自监管与同业的宝贵经验。

未来如何兼顾“投”与“顾”？

招商证券的相关系统已经建设规划完成，并且按试点通知要求做好了相关制度与流程规划，充分做好试点前的准备工作。在基金投顾试点业务具体的展业布局上，兼顾“投”跟“顾”是招商证券的两大特色。

在“投”方面，招商证券对于基金研究和评价有丰富积累和经验。早在多年前，招商证券就组建了专门的投资管理团队，在资产配置、投资策略等方面已积淀了丰富的买方投顾服务经验。未来预计推出的策略组合也将涵盖客户关注度最高的几个风险偏好等级，以满足不同客户需求。

在“顾”的方面，服务能力将是招商证券的发力重点。线上线下整合，提供陪伴式服务，做好客户服务与投资者教育一直是招商证券的务实做法。“招商证券一直将财富管理业务与投资者教育视为一体两面，构建了业内领先的投资者教育服务体系、积累了较为丰富的投资者教育服务经验。”姚俊称。

2020年招商证券实体投教基地被授予“国家级证券期货投资者教育基地”，此外，在证监会2020-2021年度全国证券期货投资者教育基地考核中，招商证券投教基地获评“优秀”。

如何看待基金投顾的投教工作？在姚俊看来，基金投顾业务的投资者教育工作将通过线上、线下联动的方式，构建进阶式的课程体系，为不同投资者群体提供贯穿参与基金投顾业务前、中、后环节的针对性投资者教育服务，确保投教工作的规范性、长期性、适当性、有效性。

“陪伴式的长期顾问服务应是赢得客户信任的核心，这也是招商证券的特色之一。” 对于未来展业布局，姚俊充满信心，“招商证券有好的研究和资产配置能力为基础，加上遍布全国的投顾队伍与投教并行的经营理念，我们有信心做强做优做大这项业务。”

如何破解“基金赚钱、基民不赚钱” ？

对基金投顾试点展业充满信心背后，或是基于招商证券基础扎实的财富管理业务。多年来，招商证券财富管理业务聚焦产品、团队与系统建设，一直重视跟客户共同成长，重视保有量的持续增长。

中基协近期公布了各机构一季度公募基金销售保有规模情况，47家券商跻身百强，招商证券排名行业第5位、全市场第22位。

截至2020年末，招商证券财富管理客户数达45.4万户，同比增长28.50%，财富管理客户资产规模达1.37万亿元，同比增长47.31%；其中高净值客户数达2.41万户，同比增长53.71%。

如何借力基金投顾业务推动财富管理跨越式发展？姚俊表示，基金投顾业务试点为财富管理提供了新的发展思路，可由此实现基于账户管理、客户视角的全方位服务，回归财富管理行业的本源。此外，基金投顾业务能够真正实现从客户需求出发，促使重销售到重保有转变，解决客户痛点，提升客户体验。

“基金投顾业务可以实现客户与金融机构双赢，是解决‘基金赚钱、基民不赚钱’客户痛点的良方之一。”姚俊表示。